Банковская лицензия
Банковская лицензия – это единый государственный документ, который дает право на проведение банковских операций. В их числе выдача кредитов, привлечение денежных средств на депозиты, валютные операции, осуществление расчетов через банковские счета и т. д.
Юридическая компания Law&Trust International уже многие годы оказывает компаниям помощь в приобретении банковской лицензии, в том числе и в оффшорной зоне.
Мы оказываем всестороннюю поддержку компаниям, которые заинтересованы в получении лицензии на осуществление банковских операций в следующих государствах: Австралии, Белизе, Великобритании, Венгрии, Германии, Кипре, Латвии, Литве, Мальте, Новой Зеландии, Панаме и Чехии.
При наличии банковской лицензии вы получаете юридическое право на осуществление банковских операций.
Причем неважно, собираетесь ли вы принимать депозиты и выдавать кредиты, или же будете обслуживать лишь VIP-клиентов.
Срок банковской лицензии
Следует иметь в виду, что банковская лицензия выдается без ограничения сроков ее действия. Однако это не значит, что она выдается раз и навсегда и ее действие не может быть прекращено.
Существует такое понятие как отзыв лицензии. В определенных случаях лицензия может быть отозвана Центральным банком юрисдикции, которым она в свое время была выдана.
Существуют следующие основания отзыва банковской лицензии:
- невыполнение нормативов Центрального Банка или другие серьезные нарушения;
- достаточность капитала кредитной организации перестала превышать порог в 2%;
- кредитной организацией испытывается дефицит денежных средств и некоторые другие.
-
В случае принятия решения об отзыве лицензии Центральный Банк назначает для решения административных вопросов временное руководство.
Затем банк может быть добровольно ликвидирован или же объявлен банкротом. Однако такое бывает достаточно редко.
Страны
Австралия
Authorised deposit-taking institution (ADI) licence
- Регистрация компании только в форме корпорации (ассоциации, товарищества или некоммерческие организации не имеют права)
- Уставный капитал - 3 миллиона долларов плюс резерв для разрешения проблем (обычно 1 миллион долларов);
- Минимум два независимых директора, а также один независимый директор, который имеет право участвовать в голосовании на всех заседаниях совета директоров.
- Подробный Бизнес-план, отражающий планируемую деятельность
от 12 до 18 мес.
от 50 тыс. евро
Белиз
- Открыть банковский счет в Белизе
- Минимальный размер уставного капитала для Лицензии класса А - не менее 500 тыс. $ для местных банков и 25 млн. для иностранных банков (отсутствие операционных ограничений), для лицензии класса Б - не менее 200 тыс.$ для местных и 15 млн.$ для иностранных банков (операционные ограничения: запрет на предоставление чековых книжек вкладчикам, принятие депозитов)
- Регистрация компании в Белизе с физическим офисом
- Минимум 2 директора и 2 акционера (не обязательно резиденты)
- Использовать в своем описании или названии слово «Банк» или производные этого слова на любом языке.
-
Официальная заявка в ЦБ Белиза
- Доказательства хорошего финансового положения директора и потенциальных банковских служащих
- Документы, подтверждающие опыт директора и потенциальных банковских служащих в финансовой сфере
- Подробный бизнес-план и финансовый план компании
от 6 мес. до 1 года
Сбор за подачу заявки - 500$ Лицензия А - 20 тыс. долларов в год Лицензия Б - 15 тыс. долларов в год
Великобритания
-
Учреждение немецкого юр лица в любой форме, за исключением индивидуального предпринимательства;
- Стартовый капитал варьируется от 5 млн. евро (для депозитарных кредитных учреждений) в зависимости от характера планируемого бизнеса
- Назначить как минимум 2 директоров. Члены будущего руководства учреждения должны быть заслуживающими доверия и должны подтвердить свою профессиональную квалификацию.
- Соблюдение всех нормативных актов по AML и правил соблюдения требований в отношении конкретных видов деятельности.
- Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
- План деятельности (на основе бизнес-плана);
- Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
- Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
6-12 мес.
Венгрия
- Учреждение немецкого юр лица в любой форме, за исключением индивидуального предпринимательства;
- Стартовый капитал варьируется от 5 млн. евро (для депозитарных кредитных учреждений) в зависимости от характера планируемого бизнеса
- Назначить как минимум 2 директоров. Члены будущего руководства учреждения должны быть заслуживающими доверия и должны подтвердить свою профессиональную квалификацию.
- Соблюдение всех нормативных актов по AML и правил соблюдения требований в отношении конкретных видов деятельности.
- Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
- План деятельности (на основе бизнес-плана);
- Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
- Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
6-12 мес.
Германия
- Учреждение немецкого юр лица в любой форме, за исключением индивидуального предпринимательства;
- Стартовый капитал варьируется от 5 млн. евро (для депозитарных кредитных учреждений) в зависимости от характера планируемого бизнеса
- Назначить как минимум 2 старших менеджеров (Geschäftsleiter). Члены будущего руководства учреждения должны быть заслуживающими доверия и должны подтвердить свою профессиональную квалификацию.
- Соблюдение всех нормативных актов по AML и правил соблюдения требований в отношении конкретных видов деятельности
- Жизнеспособный бизнес-план, показывающий характер планируемого бизнеса, организационную структуру и запланированные процедуры внутреннего мониторинга
6-12 мес.
Кипр
- Учреждение немецкого юр лица в любой форме, за исключением индивидуального предпринимательства;
- Стартовый капитал варьируется от 5 млн. евро (для депозитарных кредитных учреждений) в зависимости от характера планируемого бизнеса
- Назначить как минимум 2 директоров. Члены будущего руководства учреждения должны быть заслуживающими доверия и должны подтвердить свою профессиональную квалификацию.
- Соблюдение всех нормативных актов по AML и правил соблюдения требований в отношении конкретных видов деятельности.
- Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
- План деятельности (на основе бизнес-плана);
- Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
- Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
6-12 мес.
Латвия
- Учреждение немецкого юр лица в любой форме, за исключением индивидуального предпринимательства;
- Стартовый капитал варьируется от 5 млн. евро (для депозитарных кредитных учреждений) в зависимости от характера планируемого бизнеса
- Назначить как минимум 2 директоров. Члены будущего руководства учреждения должны быть заслуживающими доверия и должны подтвердить свою профессиональную квалификацию.
- Соблюдение всех нормативных актов по AML и правил соблюдения требований в отношении конкретных видов деятельности.
- Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
- План деятельности (на основе бизнес-плана);
- Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
- Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
6-12 мес.
Литва
- Уставный капитал: 1 млн. евро
- Лицензия действительна на всей территории ЕС/ЕЭЗ
- По крайней мере, два члена правления (включая председателя), должны соответствовать следующим требованиям:
- Высшее образование в области юриспруденции, менеджмента, делового администрирования или экономики.
- Опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет либо суммарно 3 лет на протяжении 5лет (генеральный директор или заместитель) в финансовых учреждениях или их подразделениях (Департамент, отдел, филиал и т. д.).
- Один из членов правления должен иметь опыт работы на руководящих должностях не менее 3 лет в Литве.
- Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
- План деятельности (на основе бизнес-плана);
- Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
- Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
до 6 мес.
от 49 тыс. евро
Мальта
- Начальный капитал <= 5 млн евро или эквивалент в другой валюте;
- Минимум 2 человека, эффективно управляющих бизнесом;
- Данные об акционерах и (не) прямых участниках, которые владеют более 10% акций или осуществляют эффективный контроль или
- 20 крупнейших акционеров (если нет из 1);
от 6 мес.
от 49 тыс. евро
Новая Зеландия
-
Зарегистрировать новозеландское юридическое лицо;
- Минимум один директор и один акционер (1 директор местный)
- Уставный капитал - нет минимальных требований
- Зарегистрированный офис компании должен находиться на территории НЗ;
- Счет в местном банке
- Информация о директорах, акционерах и отчетах фирмы должны быть публичной.
-
Заполненная и подписанная анкета компании;
- Организационная / структурная схема, показывающая совет директоров, акционеров, список старших лиц (сотрудник по соблюдению требований, сотрудник по отчетности о борьбе с отмыванием денег и его заместитель) и других должностных лиц, которые будут нести ответственность за повседневные операции;
- Бизнес-план с трехлетним прогнозом с подробным описанием предлагаемой деятельности, типов клиентов, продуктов и услуг, которые будут предлагаться
- Руководство по внутренним процедурам;
- Документы по соблюдению AML, KYC
от 7 мес.
Панама
Общая лицензия (General License)
- Зарегистрировать юридическое лицо на Панаме
- Минимальный размер начального капитала - 10 млн. долларов США
- Проект учредительного договора и устава создаваемого юридического лица
- Протокол, выписка из протокола или секретарское свидетельство заседания Совета директоров заявителя или его финансового учредителя
- Общая информация об акционерах, директорах и должностных лицах Заявителя и его учредителя
- Резюме должностных лиц, директоров, исполнительного и административного персонала, который будет отвечать за банковское учреждение в Панаме
- Личная финансовая отчетность, в которой подробно описывается финансовая платежеспособность директоров, высокопоставленных лиц и основных акционеров
- Бизнес-план
Чехия
- Учреждение немецкого юр лица в любой форме, за исключением индивидуального предпринимательства;
- Стартовый капитал варьируется от 5 млн. евро (для депозитарных кредитных учреждений) в зависимости от характера планируемого бизнеса
- Назначить как минимум 2 директоров. Члены будущего руководства учреждения должны быть заслуживающими доверия и должны подтвердить свою профессиональную квалификацию.
- Соблюдение всех нормативных актов по AML и правил соблюдения требований в отношении конкретных видов деятельности.
- Документы, подтверждающие формирование уставного капитала;
- План деятельности (на основе бизнес-плана);
- Оперативный план на ближайшие 3 года с финансовыми прогнозами;
- Сведения о руководителях, акционерах, информация об опыте и безупречной репутации;
6-12 мес